金融理财案例分析

出版社:中信出版社  定价:85元
书 号:ISBN 97……详细

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      金融理财的含义
      金融理财不仅针对富人,它与每个人、每个家庭都休戚相关。为了能够获得想要的生活,更好地享受人生,每个人、每个家庭都需要理财。
      简而言之,金融理财首先要明确您的生活重点和目标,计算实现目标的时间跨度和成本,通过合理规划您的财务状况,对您的人生目标做出设计、计划、实施及复核的全盘安排,过上您所向往的生活。
      理财目标包括置业、婚姻、职业生涯规划、培养下一代、保障自己及家庭成员、退休计划及投资、遗产与税务安排等。
      理财目标不限于私人事宜,他可涉及成立业务及融资、参与或退出合伙业务等。
      为了让您的理财目标更符合您目前的财务状况,我们建议您能客观认识您的生活需求,更加务实的制定理财目标。

      金融理财的好处
      由于不明朗的经济形势、动荡的高风险金融市场及复杂难辨的金融理财产品,越来越多的消费者认识到金融理财的重要性。
      金融理财可以帮助您:
      ♦ 确认和辨清人生目标,并按重要程度划分优先顺序;
      ♦ 降低意外事件带给您的冲击和伤害,使您更全面掌握自己的目标;
      ♦ 明确列出现在及将来的财务期望,助您筹划可行计划、客观评估可行建议及采用有效的计算方法等;
      ♦ 了解各项财务目标的关联性,以及适当地平衡各项不同的财务目标。

      金融理财的过程

    理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身,则理财师应及时向客户做出阶段性报告,回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
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